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​交易的條款及細則

0. 釋義
比特幣,BTC,btc: 由Bitcoin Project於2009 - 2022開發的名為Bitcoin(比特幣)的加密貨幣(簡稱:BTC)。根據MIT授權條款發行,由bitcoin.org負責技術維護。
以太幣,ETH,eth:名為以太幣的加密貨幣(簡稱:ETH),由以太坊基金會在 ethereum.foundation 開發, github.com/ethereum 維護。 
泰達幣,USDT、usdt:名為泰達幣的加密貨幣(簡稱:USDT),由 tether.to 開發。
USD Coin,USDC,usdc:名為USD Coin的加密貨幣(簡稱:USDC),由Circle Internet Financial Limited開發、維護和發行。
Solana,SOL,sol:名為 Solana 的加密貨幣(簡稱:SOL)由 solana.foundation 在 solana.foundation 開發,github.com/solana-labs 維護。

比特幣區塊鏈,區塊鏈 : 在全球運行的區塊鏈。當區塊出現差異時,Blockchain.com上的數據記錄是唯一可靠的資料來源。 

比特幣地址,地址 :可以在比特幣區塊鏈上接收比特幣的任何公共地址。 

營業地點,分店,處所,商店 : 由一宗經營的不同業務地點。 

加密貨幣交易平台: 提供加密貨幣交易服務的在線平台。如果未指名,則在此合同中使用 Bitfinex (bitfinex.com) 及 Binance (binance.com) 。 

港元,法定貨幣 : 如合約中並未指名,則是指香港金融管理局授權並監管發行的香港法定流通貨幣。 

一宗: 包括但不限於成立於香港的一宗貿易(香港)有限公司及其授權機構,包括其分店。 

價格報價系統(PQS):  由一宗開發的價格報價系統,用以向客戶報價。 

1. 使用加密貨幣價格報價系統

1.1  一宗提供的加密貨幣價格報價系統顯示了不同商品對香港法定貨幣之間的匯率報價價格。

1.2  您同意在報價系統上顯示的匯率是一個沒有合同效力的匯率。展示的匯率僅供參考,以顯示在某特定時刻內一宗願意接受的交易請求。

1.3  匯率根據市場變動而變化。一宗不能保證價格更新的速度能反映市場實時變化。

1.4  標價的溢價和負溢價乃根據一籃子因素而改變,當中包括但不限於市場情緒、市場波動性、實時市場的供應及需求等。

1.5  一宗僅在以下情況下授予您有限的權利以查看和使用報價系統(a) 您將與一宗進行交易,(b) 您用以學習關於加密貨幣是如何運作,以及(c) 您用以作個人及非商業用途。

1.6  您同意您沒有權利使用價格報價系統向任何第三方或一宗及其附屬或母公司以外的公司進行報價。

1.7  雙方接受的報價有效期僅持續5分鐘。

2. 交易和付款

2.1 從一宗購買加密貨幣商品

準備交易階段

2.1.1  您同意任何價格談判將不被接納。

2.1.2  您同意您需給予我們所有下列資料(a) 交易合約中的法定貨幣金額或加密貨金額、(b) 付款方式、(c) 您接收加密貨幣的地址。

2.1.3  您必須提供並確認您的加密貨貨地址。如果您提供了一個錯誤的地址,一宗概不負責任何損失。

2.1.4  在您表示同意報價後,一份交易合約將成立,雙方進入「交易階段」。

交易階段

2.1.5  在我們發送加密貨幣之前,您同意您需要先完整支付交易合約上列明的金額。

2.1.6  如果您打算用現金支付,我們會使用驗證及點鈔機器,用以驗證鈔票的有效性。我們不會接受點鈔機器拒納的任何鈔票。

2.1.7  點鈔機器將同時確認鈔票的金額完全符合合約所示的金額。

2.1.8  一旦您將現金交付予我們後,該金額將不獲退還。

確認階段

2.1.9    在我們確認完成所收到的法定貨幣金額與合約相符後,一宗便會將合約所示的相應加密貨幣金額傳送予您。

2.1.10  我們將印發一張交易收據予您,當中會詳細列明:交易日期、加密貨幣類型、加密貨幣金額、法定貨幣類型、法定貨幣金額、收付方式等。

2.1.11  一宗將向區塊鏈網絡支付足夠高的發送費用以確認交易。發送費用由我們承擔及支付。

2.1.12  一宗支付足夠高的發送費用後不會為區塊鍊網絡上的任何延遲負上任何責任。

2.1.13  如交易因一宗而延遲,例如一宗的系統出現技術故障等。在解決故障後,一宗將立即將加密貨幣的金額發送給您。

2.1.14  您同意一宗並沒有合約義務於任何事前承諾的時間內修復故障,除非雙方就事件的嚴重性對解決故障的時限達成了協議。

2.1.15  在「確認階段」期間,您可以選擇離開,或直至營業時間結束前於指定區域坐下等候。

交易後階段

2.1.16 當在區塊鏈網絡上該筆交易獲得某特定確認數量後,整個交易即告完成。附件A中列出了確認數量。

2.1.17 交易完成後,您可獲得售後服務。如您有任何疑問,可以向我們提供收據內的參考編號或交易ID以作查詢。

2.1.18  在罕見的情況下,因服務供應商的已知技術問題,您所接收到的加密貨幣金額可能與收據上所載的有毫釐出入。在這些情況下,一宗保留以法定貨幣向你補回差額的權利。

2.2 向一宗出售加密貨幣商品

交易前階段

2.2.1  您同意任何價格談判將不被接納。

2.2.2  您同意您需給予我們所有下列資料(a) 交易合約中的法定貨幣金額或加密貨金額、(b) 付款方式。

2.2.3  您將得到我們接收加密貨幣的地址。您必須正確輸入我們提供的地址。如果您輸入了一個錯誤的地址,一宗概不負責任何損失。

2.2.4  在您表示同意報價後,一份交易合約將成立,雙方進入「交易階段」。

交易階段

2.2.5  您同意您會先支付我們合約上指定的加密貨幣金額,並完整發送到我們提供的地址,其後我們才會向您發放法定貨幣。

2.2.6  您可以自由選擇區塊鏈網絡上的發送費用。發送費用由您承擔及支付。

2.2.7  您明白如果您選擇一個低廉的發送費用,在區塊鏈網絡上,該筆交易將需要更長時間以作確認。

2.2.8  在您將加密貨幣發送給我們後,您需要向我們展示截圖,截圖上須清晰顯示展您發送的金額和我們的收款地址。

2.2.9  一旦您將加密貨幣發送予我們後,該金額將不獲退還。

確認階段

2.2.10  一宗將等待該筆交易在區塊鏈上獲得確認,並會確認所收的金額與合約一致。

2.2.11  在確認階段期間,您可以選擇暫時離開或於指定區域坐下等候。

2.2.12  在確認交易後,我們將通過您指定的收款方式把相應法定貨幣款項發放給您。

2.2.13. 若您使用的交易所或錢包出現延遲,使得我們未能於當天接收到您的加密貨幣,則該已建立的合約即告無效。若我們在當天以後才接收到您的加密貨幣,我們保留所有權利以退回您已發送的加密貨幣 或 作廢舊的交易合約並建立一張具有新價格的新交易合約,而該新價格由我們全權釐定。

2.2.14.  我們將印發一張交易收據予您,當中會詳細列明:交易日期、加密貨幣類型、加密貨幣金額、法定貨幣類型、法定貨幣金額、收付方式等。

2.2.15.  您必須在收據上簽署,以確認您已經收妥法定金額。

交易後階段

2.2.16.  交易完成後,您可獲得售後服務。如您有任何疑問,可以透過向我們提供收據內的參考編號或交易ID以作查詢。

2.3 區塊鏈的準確性及紛爭處理
2.3.1 你同意當有任何紛爭時,下列的網站為最終且唯一的官方數據查證渠道。
2.3.1 (a) 比特幣 / BTC:blockchain.com
2.3.1 (b) 以太幣 / ETH:etherscan.io

2.3.1 (c) Solana / SOL:solscan.io
2.3.1 (d) 泰達幣 (ERC-20 制式):etherscan.io
2.3.1 (e) 泰達幣 (TRC-20 制式): tronscan.org

2.3.1 (f) USDC (ERC-20 制式):etherscan.io

2.3.2 (g) USDC (SPL/SOL 制式):solscan.io

2.3.2 (h) USDC (BSC 制式):bscscan.com

2.3.2 您同意您在店舖內的任何行動均是您按照自己的意願所作出的,包括並不限於
2.3.2 (a) 安裝新的錢包、
2.3.2 (b) 發送加密貨幣至他人的地址及
2.3.2 (c) 從其他地址接收他人發送的加密貨幣

2.3.3 您同意店舖內的員工並無法律責任去糾錯您錯誤輸入的地址或傳送制式。 

2.3.4 您同意一旦您選擇了錯誤的制式或區塊鏈並確認傳送加密貨幣後,該等加密貨幣將無法被恢復。你需承擔該等責任。一宗將不會對您的損失負責。

2.3.5 您同意您只會發送泰達幣至我們的指定的ERC-20及/或 TRC-20地址。如果您發送了其他合約類型的加密貨幣,一宗將無法恢復這些其他類型的加密貨幣。您需承擔該等責任。一宗將不會對您的捐失負責。

2.3.6  當您使用我們不支援的傳送制式以發送加密貨幣後,我們或能協助您恢復這些加密貨幣。不論能否成功恢復,我們亦有權向您收取最高一千(1000) 港元的恢復費用。

3. 記錄保存和交易

3.1  一宗以電子方式記錄和儲存所有交易。透過履行保存紀錄原則,以打擊及防止洗錢與其他金融罪行。

3.2  一宗將記錄與我們交易時所有相關交易的區塊鏈紀錄,包括轉入和轉出的交易。

3.3  一宗會按其內部政策以回應國際執法或監管機構的要求我們向其披露記錄的決定。

3.4  您同意如當地或國際執法機構或監管機構要求,且經由我們的內部政策得出要向其披露任何記錄或數據的結論,我們或會向有關當局披露您的身份、交易資料、任何錄像等。

4. 監管及合規

4.1 風險緩釋

4.1.1  我們有權使用第三方合規軟件用以分析您所提供的資料,包括您的姓名、身分證號碼、聯絡電話等。

4.1.2  我們有權隨時拒絕您的交易請求。常見原因包括但不限於(a) 您在制裁名單上;(b) 您是重要政治性職務人士;(c) 您牽涉可公訴訴訟或罪行;(d) 您的加密貨幣地址牽涉高風險交易等。

4.1.3  您同意我們可在任何時間基於任何原因中止這項交易,包括但不限於您資金來源的合法性、業務性質、交易歷史、第三方合規軟件的警示等。

4.2 KYC政策和身份認證

4.2.1  為了履行監管和合規目的,在進行任何超過我們訂定的門檻之交易前,您需要進行並通過我們的了解客戶/防洗錢/反恐集資(KYC / AML / CFT)程序。

4.2.2  您需要填寫我們的了解客戶(KYC) 表格。

4.2.3  您需要提供身份證明文件,包括但不限於您的香港身份證,有效護照,地址證明及資金來源證明文件等。

4.2.4  您所提供的所有個人資料將被安全地儲存,並按照香港特別行政區司法管轄區個人資料私隱專員公署的《個人資料(私隱)條例》處理。

4.2.5  除了透露予任何必要的合規軟件及執法或監管機構外,我們不會給予、洩露、透露或售賣您的資料予任何一宗及其母公司或附屬公司以外的任何公司。

 

4.3 反洗錢政策,欺詐交易和報告

4.3.1  當您與一宗進行交易時,您同意您遵守香港特別行政區管轄範圍內的當地法律,包括但不限於— 

(a) 第112章《税務條例》

(b) 第405章《販毒(追討得益)條例》

(c) 第455章《有組織及嚴重罪行條例》

(d) 第575章《聯合國(反恐怖主義措施)條例》

(e) 第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》

4.3.2  一宗有權查看和分析您的交易歷史特徵。

4.3.3  一宗有權根據公司決策,向香港聯合財富情報組(JFIU) ​及/或 財富情報及調查科(FIIB) 提交可疑交易報告(STR),而無論在任何情況下您均不會被知會。

4.3.4 如遇任何詐騙或企圖詐騙,一宗保留向當地執法部門舉報的權利。

4.3.5  當您與一宗進行交易時,您同意你發送或接收的加密貨幣為合法交易所及錢包地址。同意你的加密貨幣均為合法所得。
發送予我們從與罪案有關的加密貨幣, 我們將視該等加密貨幣為沒有價值的貨幣,當中包括但不限於
(a) 經過混幣器,包括但不限於 tornado.cash,所發出的加密貨幣及
(b) 不合法所得的加密貨幣,當中包括但不限於駭客盜取、非法挖礦、毒品買賣、人口販賣、恐怖分子籌集、電信詐騙、欺詐交易等活動

若你堅持發送,有關加密貨幣將不獲退還,一宗將不會處理相關資產,亦不會向您發放等值法定貨幣,並保留追究您對我們造成所有有關損失的權利。
4.3.6  當您與一宗進行交易時,我們可能會要求您 (a) 說明資金的來源、(b) 讓我們先掃瞄您的加密貨幣地址 以判斷該地址的風險。若該地址被判斷為高風險,我們可以拒絕您的轉帳,而風險指數將由我們的風控系統全權決定。我們保留全部權利去決定是否接納您的交易請求,而該決定取決於我們的內部風險政策及該地址的風險指數。

4.3.7  為了實施反洗錢金融行動工作組織(FATF)及本地監管機構所建議的旅行規則(又稱轉帳規則),一宗將向您收集不同資訊,包括但不限於 (a) 收款人的身分、(b) 收款地址的平台、(c) 收款人的住址、出生日期、出生地點及 (d) 匯款的目的等。

4.3.8 即時完成交易後,一宗仍可能會進行持續交易監測。若您的交易牽涉或被懷疑牽涉任何罪案,我們保留權利以終止與您的商業關係,並拒絕您其後的交易請求。我們亦保留權利向合規軟件服務供應商及機構披露與您有關且可能牽涉罪案的歷史交易資料。

4.4 退款政策

4.4.1  當您的現金交易要求被拒絕時,我們將會面對面在有關場所內退款予您。

4.4.2  當您的銀行轉帳交易要求被拒絕但你已經轉出款項時,我們或會要求您親身到我們的香港辦公室。您需要表明您資金來源的合法性,並出示相關文件,當中包括但不限於您的身分證明文件、地址證明、清晰顯示到相關轉帳款項的銀行結單、相關資金合法性文件等。

4.4.3  當您使用銀行轉帳方式時,您需承擔所有在交易中導致的直接或間接延誤。不論任何原因,我們對您的損失都沒有法律責任。

4.4.4  當您與一宗進行交易並售賣加密貨幣商品予我們時,您確認您的加密貨幣均為合法獲得。若我們的風控系統判斷您的發送地址為高風險時,我們保留所有權利以回傳您的加密貨幣並拒絕您的交易。在您離開交易處所前,若您的發送地址被我們的持續交易監察系統判斷為高風險,我們保留全部權利撤銷這個交易,回傳您的加密貨幣,而您需繳回已交予你的法定貨幣。即使在追溯期 — 即交易完成的三百六十五(365)日內,若您的發送地址被我們的持續交易監察系統判斷為高風險,我們亦保留全部權利依法追究您對我們造成所有的有關損失。

 

4.5 凍結資產政策

4.5.1   在下列的特定情況下,您所發送的加密貨幣資產將會根據4.5.2條被我方予以凍結 —
(a) 您的發送地址在我們的黑名單系統中;或
(b) 您的發送地址牽涉罪案;或
(c) 我們相信或有合理懷疑
您的發送地址牽涉罪案;或
(d) 我方根據執法或司法機構的指示行事

4.5.2  您被凍結的加密貨幣資產將被返還
(a) 於合規部門完成調查及管理層給予予以返還決策的三(3)個工作天內;
(b), (c), (d) 於收到相關執法或司法機構的進一步指示後的三(3)個工作天內

4.5.3  一宗將不會對您於資產被凍結期間所造成的任何直接或間接損失負責。

4.5.4  凍結加密貨幣資產的權力及法律基礎源於香港《販毒(追討得益)條例》(第405章)及《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)第25(1)條。即洗黑錢是一項罪行,如有人知道或有合理理由相信任何財產全部或部分、直接或間接代表任何人的販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財產,即屬犯罪。

5. 稅項

5.1  一宗遵循香港司法管轄區中第112章《税務條例》。

5.2  一宗按照公司的利得稅稅率及會計及核數準則申報報稅。

5.3  一宗以雙幣原則記賬,即法定貨幣和加密貨幣。

5.4  一宗將盡可能地對帳目進行審計。

5.5  一宗不會為您提供任何法律、稅務或投資建議。您同意在與我們進行交易前會自行諮詢您的稅務專家。

5.6  交易乃由您自發性主動提出,您完全同意您沒有收到由一宗所提供的任何投資建議。

6. 隱私和數據保護

6.1  所有分店場所均裝有24小時運作的閉路電視錄像系統。

6.2  所有在分店場所內發生的面對面交易都將被記錄。錄像系統會將有關錄像加密,或會實時上傳至雲端服務提供商。

6.3  一宗根據內部數據保留政策,以電子方式儲存所有錄像記錄內容。

6.4  所有在線和離線通信,包括錄製或電子格式的,均內部數據保留政策進行記錄和存檔。

6.5  按照香港特別行政區司法管轄區下個人資料私隱專員公署的《個人資料(私隱)條例》中的保障資料原則,您同意我們可使用客戶的資料及數據。

6.6  您同意我們的風險引擎使用您的資料進行分析及持續交易監察,並分析您的歷史交易特徵。

6.7  如因當地或國際的執法或監管機構要求,我們將向有關執法或監管機構披露您的身份、歷史交易紀錄及任何錄像。

6.8  您可根據《個人資料(私隱)條例》,要求索取有關您的歷史交易紀錄或個人資料紀錄。您需先向我們繳付相關的系統處理費用,然後我們會以指定方式向您發送相關紀錄。

7. 知識產權

7.1  所有知識產權均屬於一宗,當中包括但不限於有形及無形的資產,如網站、海報、促銷傳單、宣傳模板、資訊圖表、教育傳單、優惠券、收據、商標、報價系統、對沖系統、交易系統、風險系統等。

7.2  您明白及同意閱讀這些內容時並不構成任何招攬或投資建議。

8. 第三方代理行為

8.1  您同意只為自己進行個人交易。

8.2  我們強烈建議您不應作為中介為他人進行交易。你同意承擔任何風險並必須遵守我們的反洗錢政策。

8.3  一宗有權不接受任何第三方付款。你明白我們會拒絕接納任何不屬於您的法定貨幣和加密貨幣,並拒絕與您交易。

8.4  一宗與市場上的其他交易商合作以提供市場流動性。

8.5  一宗會將參與破壞性競爭的競爭對手列入黑名單,包括但不限於您(a) 部署並使用或企圖使用掠奪性定價策略,(b) 威脅或企圖威脅其橫向供應商,(c) 威脅或企圖威脅其員工,(d) 犯罪或企圖犯罪。

9. 免責聲明、擔保和賠償

9.1  您承認並同意一宗不會對任何因第三方服務供應商引致的延誤或錯誤承擔任何法律責任,包括但不限於我們的加密貨幣交易平台供應商、銀行、應用程式介面服務供應商、電腦及互聯網服務供應商等。

9.2  您承認並同意一宗對不會對任何因不可抗力引致的失敗或延誤承擔任何法律責任,包括但不限於天災、戰爭、騷亂、罷工、自然災害、地震、火災、水災、他人罪行、搶劫、爆竊、不可預見或估計的立法公告、政府政策變更等。

9.3  一宗提供的任何內容,包括網站、海報、促銷傳單、宣傳模板、資訊圖表、教育傳單、優惠券、收據、商標、系統等,均不構成任何招攬或投資建議。

9.4  如有歧義,將以英文的條款為準。其他語言的翻譯本沒有合約效力,或有不同定義及詮釋。

9.5  一宗保留修改此份條款和協議的全部權利。新的條款及細則將在指定的生效日期開始生效,並適用於指定的生效日期之後的新交易。

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